PEP стало майже вдвічі більше, але банки дедалі рідше вважають їх ризиковими — депутатка
Протягом останніх двох з половиною років спостерігається значне зниження частки PEP (політично значущих осіб), яких банки класифікують як клієнтів із високим ризиком. Цей показник зменшився з 57,1% до 33,9%, про що повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк, спираючись на відповідні дані.
Статистичні дані про ризики
У той же час, частка клієнтів, яких оцінюють як особи з низьким рівнем ризику, зросла з 14,4% до 40%. Аналогічні зміни помітні і серед членів родин PEP та осіб, пов'язаних з ними: частка високоризикових клієнтів знизилася з 52,2% до 32,4%, а частка осіб з низьким ризиком збільшилася з 19,5% до 43,1%.
Зміна у статистиці PEP
Важливо зазначити, що загальна кількість PEP, їх родичів та пов'язаних осіб збільшилася. За цей період вона зросла з 65,3 тисяч до 122,7 тисяч, що свідчить про активізацію банківської системи в обслуговуванні цієї категорії клієнтів.
«Це означає, що банківська система наразі працює з набагато більшою кількістю PEP, ніж два з половиною роки тому. Проте частка тих, хто класифікується як високий ризик, не тільки не зросла, а навпаки, значно зменшилася. Це пов'язано з тим, що банки почали використовувати ризик-орієнтований підхід, оцінюючи не лише статус PEP, а й реальні ризики конкретних клієнтів, їх фінансові звички та рішення», — підкреслила Василевська-Смаглюк.
Важливі зобов'язання
Нагадаємо, що в рамках нової програми з Міжнародним валютним фондом (МВФ) Україна взяла на себе ряд зобов'язань у сфері боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму (AML/CFT). Ці зобов'язання закріплені в Меморандумі про економічну та фінансову політику, що є частиною програми з МВФ.
Раніше зазначалося, що банки повинні уникати формального підходу при обслуговуванні PEP, членів їхніх родин та осіб, тісно пов'язаних із політично значущими особами. Усі PEP не мають автоматично відноситися до категорії клієнтів з високим ризиком, адже потрібно уникати невиправданих обмежень у доступі до фінансових послуг.
