Іпотека дешевшатиме з кожною дитиною: уряд змінив умови єОселі для молодих родин
Уряд запровадив новий механізм кредитування в рамках програми єОселя, орієнтований на молоді сім'ї. Зокрема, після народження або усиновлення дитини, процентна ставка може знижуватися, а також відкриваються можливості для купівлі житла більшої площі. Цю інформацію озвучив прем'єр-міністр Сергій Корецький.
Зниження ставки з кожною новою дитиною
Процентна ставка зменшуватиметься на 2% за кожну дитину, що з’явиться в родині після оформлення кредиту. Важливо врахувати, що ставка не може бути нижчою за 0,1% річних. Таким чином, уряд прагне полегшити фінансове навантаження на родини, які розширюються.
Купівля житла «на виріст»
Для молодих родин надано можливість придбання житла з менш строгими обмеженнями щодо площі і вартості. Згідно з новою моделлю, площа та вартість житла можуть перевищувати звичайні норми програми єОселя до 40%, при цьому різницю доведеться покривати за рахунок власних коштів позичальника. Нова квартира може бути придбана в новобудовах або в будівлях, зданих в експлуатацію не пізніше ніж три роки тому.
Посилення перевірки кредитоспроможності
З метою запобігання зловживанням уряд змінив підходи до перевірки фінансового стану претендентів на участь у програмі єОселя. Ці доповнення спрямовані на те, щоб підтримка надходила лише тим позичальникам, які дійсно відповідають умовам програми.
Висновок
На думку експертів, нова модель надасть молодим сім'ям можливість відразу вибирати житло з урахуванням майбутнього зростання родини, а після народження дітей – зменшити витрати на оплату іпотеки.
За даними «Мінфін», у третій чверті 2026 року 37% потенційних покупців у Україні розглядали можливість придбання житла через розстрочку, що лише незначно знизилося у порівнянні з 38% минулого року. Обізнаність про програму єОселя зросла до 80% порівняно з 69% наприкінці 2024 року. Наразі 4% респондентів вже скористалися можливостями програми, а серед тих, хто ще не отримав підтримку єОселя, 47% планують нею скористатися до кінця 2026 року.
