Банки не мають формально підходити до обслуговування політично значущих осіб (PEP) — НБУ
Банки не повинні формально підходити до обслуговування клієнтів, які є політично значущими особами (PEP), а також членів їх сімей і осіб, пов’язаних із ними. Не можна всіх PEP автоматично відносити до категорії клієнтів з підвищеним рівнем ризику у ділових відносинах і безпідставно обмежувати їх доступ до фінансових послуг, повідомляє пресслужба.
Правило «12 місяців»
Національний банк нагадує, якщо з моменту припинення виконання особою визначних публічних функцій минуло більше 12 місяців і банк впевнився, що цей клієнт більше не несе ризиків, що притаманні PEP, а також не має інших ризиків, банк не повинен вживати жодних заходів щодо цього клієнта, його сім'ї та осіб, пов'язаних з ним. Зокрема, не потрібно отримувати дозвіл керівництва на встановлення чи продовження ділових відносин з PEP, визначати джерела їх статків та коштів або проводити поглиблене моніторинг ділових відносин.
«Дотримуючись цих рекомендацій, банки зможуть удосконалити свої внутрішні системи фінансового моніторингу та підвищити ефективність управління ризиками», — зазначається у повідомленні регулятора.
