Фінмоніторинг перевірятиме купівлю дорогої нерухомости та авто
Державна служба фінансового моніторингу України розпочала незалежний аналіз великих готівкових операцій, які застосовуються для купівлі дорогої нерухомості, елітних автомобілів та інших активів преміум-класу. Про це повідомив голова цього відомства, Філіп Пронін, у своєму телеграм-каналі в понеділок.
Основні акценти
«Нашою увагою не є побутові покупки чи звичайні заощадження громадян, а великі суми, використані для придбання активів високої вартості: дорогих нерухомостей, елітних автомобілів та іншого майна преміум-сегмента», — зазначив Пронін.
Він навів приклад покупки елітного автомобіля вартістю $100 тисяч (понад 4,3 мільйона гривень), підкресливши, що в таких випадках обов'язковим є підтвердження джерела коштів.
Окремою ознакою ризику вважаються випадки внесення готівки через різні банки з повторним використанням одних і тих самих документів про доходи. Глава Держфінмоніторингу додав, що відомство аналізує повну картину: суми, періодичність, зв’язки між операціями та реальне походження коштів, а не окремі елементи транзакцій.
:
«Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо мова йде про значні суми для покупки дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим», — підкреслив Пронін.
Нагадаємо
З 2 лютого 2026 року в Україні вступлять в силу нові правила фінансового моніторингу, які суттєво змінять підхід до виявлення ризикових операцій та взаємодії між контролюючими органами.
