НБУ заборонив роботу MONEY24/7: що виявив регулятор
Національний банк України зробив кроки до заборони компаніям та іншим суб'єктам, що працюють під маркою MONEY24/7, від надання ряду фінансових послуг через онлайн платформи та мережу своїх брендованих відділень.
Висновки Нацбанку
У ході наглядових заходів було встановлено, що під брендом MONEY24/7 здійснювались операції, які можуть вважатись фінансовими послугами. Зокрема, це стосується обміну валют у готівковій формі, збору коштів і банківських металів для подальшого повернення, а також переказу грошей без розрахункового рахунку.
Регулятор також відзначив агресивну рекламну діяльність цих сервісів та відсутність необхідних ліцензій у більшості з них, відповідно до вимог НБУ.
Нацбанк виявив правові та економічні зв’язки між компаніями та сервісами, що діяли під маркою MONEY24/7.
Регулятор дійшов висновку, що така діяльність має ознаки надання фінансових та платіжних послуг без належного дозволу, ліцензії або реєстрації. Тому відповідним особам заборонено продовжувати цю діяльність через вебсайти, брендові відділення, торгові марки, Telegram-боти чи інші ресурси MONEY24/7.
Проте ця заборона не поширюється на ТОВ «ФУ «ГГЛА», яке має ліцензію на здійснення торгівлі валютними цінностями в готівковій формі.
Дане рішення НБУ ухвалене на основі законів України, таких як «Про фінансові послуги та фінансові компанії», «Про платіжні послуги» та «Про валюту і валютні операції».
Нагадуємо
Міністерство фінансів та розслідувачі з проєкту «Bihus.Info» виявили, що популярна мережа пунктів обміну валюти /7» була залучена в організацію масштабної фінансової піраміди.
Власник компанії, Андрій Смірнов, підтвердив наявність великих боргів і визнання того, що кошти нових клієнтів використовувалися для розрахунків з попередніми. Загальні збитки від діяльності вже досягли приблизно 10 мільйонів гривень.
