Від Судану до України: як торгівля золотом допомагає фінансувати війни
Фінансування війн здійснюється не лише через військові закупівлі та державні бюджети, але також за рахунок тіньових фінансових потоків, пов'язаних із продажем природних ресурсів. Зокрема, золото стало важливим джерелом доходів для обох сторін конфлікту в Судані, а також допомагає фінансувати збройні групи в Демократичній Республіці Конго і є одним із джерел фінансування російської агресії проти України. Виконавча директорка The Sentry, Юстина Гудзовська, закликає FATF дослідити шляхи, якими ці кошти доходять до учасників конфліктів, оскільки організація досі не розглядала фінансування війн як окрему проблему.
FATF аналізує фінансові злочини, але обминає фінансування війн
Протягом багатьох років FATF досліджує такі питання, як відмивання грошей через криптовалюти, програми-вимагачі, торгові схеми з мистецтвом та багато іншого. Проте ще не було проведено окремого дослідження, присвяченого фінансуванню збройних конфліктів. На цю прогалину вказує Юстина Гудзовська у своїй статті для RUSI Journal.
Не можна сказати, що фінансові злочини під час конфліктів не помічаються, але вони розподілені між кількома напрямами: відмивання грошей, обходження санкцій, фінансування тероризму та нелегальна торгівля природними ресурсами. Гудзовська зазначає, що через це не існує цілісної картини того, яким чином кошти від цих дій врешті-решт потрапляють до учасників конфлікту.
Вона пропонує концентрувати зусилля на узагальненні цих механізмів в рамках одного дослідження FATF: простежити за рухом коштів в різних країнах, порівняти доступні схеми та визначити фактори, що дозволяють банкам і фінансовим розвідкам виявляти такі операції. Одним із перших напрямків є торгівля золотом.
Золото, що живить збройні конфлікти
У Судані торгівля золотом приносить мільярдні доходи обом сторонам конфлікту. Около цього ринку існує складна транскордонна мережа, до складу якої входять збройні угруповання, виробники, дистриб'ютори, контрабандисти та уряди інших країн, як зазначає Гудзовська.
В східній частині Демократичної Республіки Конго контрабандне золото фінансує угруповання, що займаються масовими злочинами, зокрема M23, підтримуваним Руандею. В обох випадках значна частина золота, пов'язаного з конфліктами, врешті потрапляє через Об'єднані Арабські Емірати.
Ще один приклад — Росія. Гудзовська стверджує, що золото також допомагає фінансувати її військові дії проти України. Проте вона не звужує ці три випадки до єдиної схеми, зауважуючи, що торгівля золотом може підтримувати конфлікти різними шляхами, і ці механізми необхідно системно досліджувати.
Чому звіту про золото недостатньо
FATF вже вивчала питання відмивання коштів та фінансування тероризму, пов'язані із золотом, але цей звіт був опублікований більше десяти років тому, і, за словами Гудзовської, він не розглядав зв'язок між торгівлею золотом і збройними конфліктами. Водночас, незаконний ринок золота суттєво змінився.
Вже був вжитий певний крок у цьому напрямку: у березні 2026 року MONEYVAL, орган Організації Об'єднаних Націй, що займається боротьбою з відмиванням грошей, опублікував звіт про фінансові ризики, пов'язані з доходами від конфліктів. Однак, за оцінками Гудзовської, переважно європейська орієнтація організації обмежує охоплення країн та ситуацій, які вдалося дослідити.
Тому Гудзовська закликає до проведення досліджень на рівні FATF — організації, чиї рекомендації мають вплив на фінансову діяльність і банки по всьому світу. Йдеться не лише про новий звіт; авторка прагне, аби фінансування воєн визнали не побічним ефектом інших фінансових злочинів, а окремим питанням для аналізу.
