Мінфін роз’яснив, як працюватиме фінмоніторинг для рієлторів
Міністерство фінансів надає підтримку суб'єктам господарювання, таким як рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти, щоб ринок міг чітко усвідомлювати свої обов'язки та без помилок використовувати оновлені цифрові інструменти для взаємодії з Держфінмоніторингом.
Акцент на рієлторах
Цей акцент не випадковий, оскільки йдеться про професійні сфери, в яких учасники ринку найчастіше потребують чітких практичних роз'яснень. Рієлтори, бухгалтери та податкові консультанти часто першими помічають ризикові сигнали, такі як структура угоди, джерела фінансування, наявність суперечностей у документах та нетипову поведінку клієнтів. Тому їхня роль у фінансовому моніторингу є критично важливою, адже вони можуть вчасно виявити незвичайні ознаки та запобігти спробам відмивання коштів.
Міністерство фінансів підкреслює, що фінансовий моніторинг для цих категорій — це не тотальний контроль та не новий бар'єр для роботи. Це, насправді, стосується основних правил, які вже давно діють:
- статус під наглядом у Держфінмоніторингу;
- знання свого клієнта (KYC, Know Your Customer) з використанням ризик-орієнтованого підходу;
- повідомлення лише про підозрілі операції в чітко визначених законом випадках.
:
Міністерство реалізувало системний підхід, поступово запроваджуючи нові етапи: спочатку регулятор визначив правила для піднаглядних суб'єктів первинного фінансового моніторингу, потім надав час для їх впровадження, запустив зручні електронні сервіси для зв'язку з міністерством та Держфінмоніторингом, а вже після цього направив роз'яснювальні листи щодо оновлення процедур реєстрації.
Такий підхід демонструє просту логіку дій держави: спочатку пояснити, надати інструменти та відповісти на запитання, а вже потім очікувати дотримання правил.
Таким чином, Міністерство фінансів зараз пропонує добросовісним учасникам ринку можливість регулювати питання реєстрації у Держфінмоніторингу, зосереджуючись на приведенні діяльності у відповідність до вимог, а не на застосуванні покарань.
Це є ключовим сигналом для ринку: держава не ускладнює роботу, а вибудовує зрозумілі правила та допомагає бізнесу працювати без порушень і ризику штрафів.
:
«Ми проводимо роз'яснювальні заходи, щоб допомогти бізнесу коректно виконувати вимоги законодавства. Завдання Міністерства фінансів — не створювати додаткове навантаження, а забезпечити ясні правила й допомогти суб'єктам фінансового моніторингу уникати помилок у роботі. Для тих, хто ще не завершив процедуру реєстрації у Держфінмоніторингу, наразі є можливість врегулювати це питання у зручному форматі через Е-кабінет. На цьому етапі для нас важливо, щоб учасники правильно увійшли в систему та адаптували свою діяльність до вимог», — зазначив директор Департаменту забезпечення координаційно-моніторингової роботи Міністерства фінансів Юрій Конюшенко.
Міністерство і далі продовжить роз'яснювальну роботу для злагодженого розуміння вимог фінансового моніторингу ринком та їх правильного застосування на практиці.
