НБУ оновив правила нагляду у сфері фінмоніторингу, санкцій та валютних операцій

у : основні новини про інвестиції та

В рамках реформи запроваджуються ряд ключових нововведень, що стосуються як банківського, так і небанківського секторів фінансових установ.

Національний банк передбачив такі зміни та доповнення:

1. Встановлено в нормативно-правовому акті визначення періодичності проведення виїзних перевірок та/або безвиїзного нагляду за банками з урахуванням оцінки їх ризиків. Оцінка рівня ризику банків проводитиметься щоквартально, а також у разі виникнення значних подій, включаючи зміни в управлінні банків, але не пізніше кварталу, наступного за тим, в якому відбулися такі зміни. Під час планової виїзної перевірки з питань фінансового моніторингу НБУ обов’язково оцінюватиме внутрішню систему запобігання легалізації (відмиванню) доходів, фінансуванню тероризму та зброї масового знищення, а також первинного фінансового моніторингу.

2. Спрощено процедуру подання банками НБУ плану заходів за результатами безвиїзного нагляду. Раніше банки повинні були подавати такий план обов’язково, тоді як установи – тільки у разі вимоги НБУ.

3. Розширено перелік електронних підписів для підписання електронних документів, тепер електронні документи також можуть бути підписані удосконаленим електронним підписом на базі кваліфікованого сертифіката.

4. Норми тимчасової дії, введені під час воєнного стану, щодо організації та оформлення матеріалів позапланових перевірок залишаться в дії на постійній основі, включаючи перевірки банків.

5. Визначено порядок застосування та оскарження професійного судження НБУ, наведені в довідці про виїзну перевірку та акті про результати безвиїзного нагляду. Рішення про перегляд професійного судження приймуть колегіальні органи НБУ.

6. Особливості проведення позапланових перевірок під час воєнного стану поширені на перевірки банків при отриманні попереджувального сигналу. Визначено порядок тимчасового зупинення чи поновлення перевірок у таких випадках.

7. Урегульовано питання надання повідомлень установам щодо застосування заходів впливу за порушення у сфері фінансового моніторингу.

8. Актуалізовано вимоги заповнення типовими формами відповідей, розробленими у відповідності до запитів від банків та установ. Банки матимуть додаткові шість місяців для налаштування типових форм.

«Ці нововведення сприятимуть підвищенню ефективності нагляду НБУ в сферах фінансового моніторингу, валютного контролю та реалізації санкцій», — зазначено в повідомленні НБУ.