НБУ оштрафував Sense і Ощадбанк на 35 млн грн: які порушення виявив регулятор

Національний банк України наклав штрафи на загальну суму 35 млн грн через порушення вимог фінансового моніторингу. Під час перевірок були виявлені недоліки у процесах оцінки ризиків клієнтів, а також у достовірності даних у анкетах клієнтів окремих установ, зокрема Ощадбанку. У жовтні під санкції потрапили п’ять фінансових установ, серед яких два банки та три небанківські компанії.

Основні порушення у Sense Bank та Ощадбанку

Найбільший штраф у розмірі 25 млн грн отримав Sense Bank за неналежне виконання вимог ризик-орієнтованого підходу та відсутність належної перевірки клієнтів.

Ощадбанк, в свою чергу, був оштрафований на 10 млн грн за подібні порушення. Регулятор виявив, що банк не надавав своєчасно та у повному обсязі достовірну інформацію та документи на запити НБУ.

Також були зафіксовані порушення, пов'язані з заповненням клієнтських анкет: у документах містилися дані, які не підтверджувалися відомостями або копіями документів, наявними в банку.

Список інших установ, що підпали під санкції

Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф зафіксовано у ломбарду «Юкрейн», який склав 2,747 млн грн. НБУ виявив порушення у процесі первинного фінансового моніторингу, перевірки клієнтів та застосуванні ризик-орієнтованого підходу до клієнтів, які є політично значущими особами.

Ломбард також отримав письмове застереження за незаконні валютні операції з фізичними особами-нерезидентами та недоліки в веденні реєстрів купленої та проданої готівки іноземної валюти.

Фінансова компанія «Артуа» була оштрафована на 799 тис. грн за недоліки у внутрішніх процедурах моніторингу фінансів, перевірках клієнтів та зберіганні документів.

Компанію «Фінофіс» оштрафували на 17 тис. грн за ненадання статистичних звітів до НБУ про валютні операції.

Отже, у жовтні 2026 року НБУ вжив заходів щодо п'яти фінансових установ, які порушили законодавство у сфері фінансового моніторингу і валютного законодавства.

Інші санкції НБУ у 2026 році

Національний банк також застосував санкції до інших учасників платіжного ринку. Наприклад, АТ «Укрпошта» отримала наказ за порушення законодавства, яке регулює діяльність платіжного ринку та захист прав споживачів. Відповідне рішення було ухвалене 22 червня 2026 року, і компанія зобов'язана була сплатити штраф протягом 14 днів з моменту отримання інформації про рішення.

ТОВ «Універсальні платіжні рішення» під брендом iPay також зазнало штрафу за неналежний контроль за якістю інформації, що супроводжує платежі. Порушення були виявлені під час безвиїзного нагляду. Компанія також отримала письмове застереження за додаткові порушення в системі управління та авторизації платіжних послуг.