НБУ знайшов у «Укрпошти» порушення у роботі з 11,9 млрд грн готівки

Діденко Аліна
13.08.26 11:38

{ "html": "

Згідно з даними Liga.net, під час перевірки «Укрпошти» Національний банк виявив готівкові транзакції на суму 11,9 млрд грн, які можуть бути пов'язані із схемами легалізації фінансів невідомого походження. Цю інформацію оприлюднило видання, яке ознайомилося з висновками регулятора.

Обгрунтування підозр НБУ

Основною претензією з боку регулятора стало неналежне виконання фінансового моніторингу. На думку НБУ, «Укрпошта» не здійснила адекватних перевірок щодо походження готівки та пов'язаних із цим ризиків.

Регулятор виділив кілька тривожних моментів:

готівкові внески здійснювались в нічний або ранковий час, коли відділення не працювали;
одна особа, ймовірно, доставляла кошти до різних відділень в різних регіонах за один день;
значні суми неодноразово знімались з окремих платіжних терміналів протягом доби;
велику частину готівки складали купюри по 500 грн з послідовними номерами;
документація, що підтверджує походження коштів, містила розбіжності в датах і підписувалась тією ж особою.

Додаткові питання виникли через аномальне збільшення обсягів готівки, які «Укрпошта» відправляла через західні дирекції. З даними «Liga.net», з липня 2022 року ця цифра в Закарпатській дирекції зросла у 64,5 рази, а у Львівській — у 15 разів.

Варто зазначити, що шість компаній сплачували «Укрпошті» знижену комісію за обробку готівки — від 0,001% до 0,1%, в той час як стандартна ставка становить 0,2%. В результаті оператор отримав 8,7 млн грн комісій, хоча за звичайною ставкою ця сума могла б досягти 22,8 млн грн.

Позиція «Укрпошти»

У «Укрпошті» заперечують звинувачення у відмиванні коштів. Генеральний директор Ігор Смілянський наголосив, що компанія виконувала функцію інкасатора: отримувала готівку від підприємств та зараховувала її на банківські рахунки.

Він підкреслив, що мова йде про кошти, які підпадали під контроль НБУ, зокрема, готівку з терміналів Банку. Смілянський додав, що відповідальність за перевірку походження цих коштів несла переважно банківська структура.

При цьому він зізнався, що після виявлених порушень «Укрпошта» призупинила приймання готівкової виручки від компаній, щоб уникнути подібних проблем у майбутньому.

Необхідно зазначити, що позиція керівника компанії є контрастною з тими поясненнями, які «Укрпошта» надавала НБУ під час перевірки. Тоді відзначалася важливість роботи з готівкою для забезпечення пенсійних та соціальних виплат у районах, близьких до бойових дій.

За даними видання, СБУ може відкрити кримінальне провадження через можливе завдання збитків державній компанії. Станом на момент публікації матеріалу, служба не надала коментарів з цього приводу.

" }