Українців у банках ЄС перевірятимуть за новими правилами: що зміниться для клієнтів
Громадяни України, які мають рахунки в банках Європейського Союзу, підлягатимуть перевірці персональних даних за єдиними стандартами для всіх 27 країн-членів. Серед нових вимог - аудит громадянства, санкційні списки та інформація про віртуальні банківські рахунки. Про це повідомила народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк у своєму Telegram-каналі.
AMLA розробляє нові регуляції для платіжних систем
Влітку 2026 року було оголошено, що нові правила торкнуться також компаній електронних грошей, які мають контактні пункти з центральними регуляторами (CCP). Ці пункти представлятимуть іноземні підприємства перед місцевими регуляторами в разі, якщо вони функціонують в державі без своєї філії. Буде визначено, коли компанії повинні створювати такі контактні точки, їх обов’язки та порядок взаємодії з регуляторами. Очікується, що стандарти будуть затверджені до кінця року.
Особливу увагу приділять питанням, які стосуються криптовалютних компаній та їх правового статусу. Згідно з новим законодавством, криптовалюта, що має ліцензію в одній країні ЄС, зможе надавати послуги у всіх 27 країнах Союзу без необхідності відкриття окремих юридичних осіб у кожному з цих держав.
Директор італійської служби фінансової розвідки Енцо Серата зазначив, що нові регуляції можуть суттєво знизити ефективність локальної взаємодії в сфері боротьби з відмиванням грошей (AML). Це становить ризик, особливо для великих ринків.
