Перевірки обмінників: НБУ назвав типові порушення та дав рекомендації
Національний банк України оприлюднив результати перевірок небанківських фінансових установ, включаючи список системних порушень, виявлених на ринку готівкових операцій. Він надав детальні рекомендації щодо їх усунення з метою підвищення прозорості в цій сфері.
Виявлені порушення
Одним із найнесподіваніших порушень стало неправомірне відмовлення клієнтам у виконанні операцій з дійсними банкнотами іноземної валюти, що оформлені відповідно до офіційних стандартів іноземних центральних банків.
Додатково, було зафіксовано численні випадки порушення касової дисципліни: касири не видавали готівку або чеки РРО одночасно з виконанням транзакції, ігнорували обов'язок надання розрахункових документів після завершення угоди або проводили обмін без фізичної присутності клієнта.
:
Важливі зауваження стосуються технологічних систем відеоспостереження, які повинні чітко фіксувати процес передачі грошей і видачі чеків між касиром та клієнтом. Перевірки виявили відсутність обов'язкових 14-денних відеоархівів, неякісну фіксацію без зазначення дати та часу, а також ситуації, коли обмінники працювали з несправним відеообладнанням, що є прямим порушенням вимог регулятора.
Крім того, фінансові установи іноді недотримувались строків надання відеоматеріалів на запити інспекторів або подавали недостовірні дані.
Регулятор також підкреслив недопустимість штучного розділення валютних операцій, коли великі суми поділяються на менші, щоб уникнути процедур фінансового моніторингу.
Рекомендації від НБУ
Щоб уникнути подібних випадків, НБУ рекомендує фінансовим установам терміново провести навчання для персоналу, посилити внутрішні контролі та забезпечити відповідність приміщень встановленим вимогам. Дотримання цих правил є обов'язковим для всіх ліцензованих учасників ринку валютних цінностей.
