► «Мінфіну»: основні фінансові новини
Причини накладення штрафів на банки
Сенс Банк оштрафували на 25 млн грн за недостатнє впровадження ризик-орієнтованого підходу і порушення вимог належної перевірки клієнтів. Цей підхід передбачає оцінку ризиків, пов'язаних із клієнтами та їхніми транзакціями, з метою застосування додаткових контролюючих заходів відповідно до цих ризиків.
Ощадбанк отримав штраф у розмірі 10 млн грн. Окрім недоліків у перевірці клієнтів і оцінці ризиків, НБУ також виявив проблеми з наданням інформації регулятору. Включно з несвоєчасною та неповною подачею документів на запити Національного банку, а також внесенням недостовірних даних до клієнтських анкет.
Порушення серед небанківських установ
Ломбард «Юкрейн» отримав штраф у розмірі 2,747 млн грн за недостатнє виконання первинного фінансового моніторингу. НБУ зафіксував проблеми з оновленням внутрішніх процедур, перевіркою клієнтів та оцінкою ризиків. Крім того, ломбард не провів належні додаткові перевірки клієнта, який є членом сім'ї політично значущої особи, і неналежним чином реагував на запити регулятора.
Ломбард також отримав письмове застереження за порушення валютного законодавства, оскільки проводив транзакції з фізичними особами-нерезидентами без ліцензії НБУ.
Фінансова компанія «АРТУА» була оштрафована на 799 тисяч грн через недоліки у внутрішніх процедурах фінансового моніторингу, неналежну перевірку клієнтів та проблеми з веденням документації.
Найменший штраф, у розмірі 17 тисяч грн, отримала фінансова компанія «ФІНОФІС» за неподання необхідної статистичної звітності до НБУ.
Статистика штрафів за фінансовий моніторинг
Народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк зазначила, що фінансовий моніторинг став значним аспектом контролю за фінансовими операціями. У своєму Telegram-каналі вона поділилася статистикою щодо штрафів за період 2022−2025 років.
За цей час НБУ наклав на банки 88 штрафів на загальну суму 1,18 млрд грн, а на небанківські фінансові установи — 213 штрафів на 464 млн грн. Регулятор також ухвалив дев'ять рішень про анулювання ліцензій і ліквідацію двох банків.
Лише у 2025 році банки отримали 37 штрафів на 416 млн грн, а небанківські фінансові установи — 49 штрафів на 157 млн грн.
Національний банк вживає всіх необхідних заходів для забезпечення дотримання фінансових норм та правил, особливо щодо роботи з політично значущими особами, що підтверджується сумами штрафів, накладених у жовтні 2026 року.
